Unsere Leistungen

Portfolio-Optimierung

Ihre bestehenden Anlagen arbeiten möglicherweise nicht optimal für Sie. Durch eine systematische Analyse identifizieren wir Ineffizienzen, überlappende Positionen und versteckte Risiken.

Was Sie erhalten:

• Vollständige Analyse Ihres aktuellen Portfolios
• Risikobeurteilung auf Basis Ihrer Lebensphase
• Konkrete Empfehlungen für Umschichtungen
• Kostenanalyse (Gebühren, TER, versteckte Kosten)
• Diversifikationsoptimierung
• Implementierungsplan mit priorisierten Schritten

Für wen geeignet: Anleger mit bestehendem Portfolio (ab 30.000 €), die ihre Rendite verbessern möchten, ohne zusätzliches Risiko einzugehen.

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Steueroptimierte Anlage

Steuern können Ihre Nettorendite um 30-40% reduzieren. Wir entwickeln Anlagestrukturen, die rechtlich einwandfrei sind und Ihre Steuerlast signifikant senken.

Was Sie erhalten:

• Steuerliche Ist-Analyse Ihrer Anlagen
• Optimierung der Vorabpauschale
• Freibeträge-Strategie
• Thesaurierende vs. ausschüttende Fonds
• Koordination mit Ihrem Steuerberater
• Verlustverrechnung-Strategien
• Dokumentation für die Steuererklärung

Für wen geeignet: Anleger mit hohem Einkommen (ab 70.000 € p.a.) und/oder großem Vermögen (ab 100.000 €), die ihre Steuerlast legal minimieren möchten.

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Altersvorsorge-Planung

Die gesetzliche Rente wird für die meisten nicht ausreichen. Wir berechnen Ihre Versorgungslücke und entwickeln einen Plan, um Ihren Lebensstandard im Ruhestand zu sichern.

Was Sie erhalten:

• Rentenprognose (gesetzlich + betrieblich)
• Versorgungslücken-Analyse
• Altersvorsorge-Strategie (privat + Riester/Rürup)
• Auszahlplan-Optimierung
• Inflationsberücksichtigung
• Entnahme-Strategie im Ruhestand

Für wen geeignet: Berufstätige ab 40, Selbstständige ohne betriebliche Altersvorsorge, sowie Personen, die in den nächsten 10-15 Jahren in den Ruhestand gehen.

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